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ESG – Warum und Weshalb?

Die Auswahl von Wertpapieren nach den zentralen Kriterien Umwelt und Soziales sowie gute Unternehmensführung (Environment, Social, Governance, kurz ESG) ist der neue Standard, wenn es um nachhaltiges und verantwortungsbewusstes Investieren geht.

Die Rahmenbedingungen hierfür hat die EU-Kommission mit dem im Jahre 2019 vorgestellten European Green Deal geschaffen. Ziel dabei ist es, die Netto-Emissionen von Treibhausgasen bis 2050 auf null zu reduzieren und die EU auf den Weg zu einer klimaneutralen Gesellschaft zu bringen.

Auch die Nachfrage zu nachhaltigen Geldanlagen und verantwortlichen Investments von Seiten der Kunden ist ungebrochen und gewinnt zunehmend an Bedeutung. Hier unterstützt munio vollumfänglich und ermöglicht einen umfassenden ESG-Investment-Service; sowohl für die Vermögensverwaltung als auch für die Vermögensberatung.

Um das Ziel des Green Deals zu erreichen, haben die für den Finanzmarkt zuständigen Regulierer (EU-Kommission, ESMA, BaFin) Vorgaben veröffentlicht, wie nachhaltige Anlagen zu definieren sind und welche Aspekte Finanzdienstleister im Wertpapiergeschäft im Zusammenhang mit dem Angebot nachhaltiger Kapitalanlagen zukünftig zu beachten haben:

  • Seit 31.03.2022 – Ausweis Nachhaltigkeit im Quartalsreporting
  • Seit 02.08.2022 Erfassung der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden
  • Seit 22.11.22 Berücksichtigung der Kundenpräferenzen bei der Erstellung von Anlagevorschlägen und Anlagerichtlinien
  • Seit 30.06.2023 Ausweis der Messpunkte “Principal Adverse Impact Indicator” (PAIIs) rückwirkend für ein Kalenderjahr

Daten Daten Daten

Wie immer: Ohne verlässliche Daten lassen sich keine aussagekräftigen Auswertungen und Analysen erstellen. Und so verhält es sich auch im Thema Nachhaltige Geldanlage. Um vergleichbare Informationen über die Nachhaltigkeit eines Produktes zu erhalten, sind valide und aussagekräftige Daten ausschlaggebend. Dazu kommt die Datenbeschaffung. Es gibt viele renommierte Anbieter, die seit Jahren mit großer Research-Maschinerie tausende Datenpunkte erheben, Unternehmen befragen, ESG Scores ableiten und diese zur Verfügung stellen. Automatisierung für Finanzdienstleister spielt in der ohnehin bewegten Welt eine entscheidende Rolle. Daher haben wir uns entschieden, bereits frühzeitig in Gespräche mit unseren Kunden und Daten-Providern zu gehen, um das Maximum an Automatisierung zu erreichen. Wir haben in munio mit der bereits heute schon umfassenden Integration von ESG-Daten eine ideale Grundlage geschaffen, damit Sie den regulatorischen Anforderungen gerecht werden können.

ESG im Private Wealth Management

Im Rahmen der Regulatorik ist es in der Vermögensverwaltung erforderlich, die Nachhaltigkeit der Produkte anhand bestimmter Kriterien transparent auszuweisen. Die Software munio erfüllt diese regulatorischen Vorgaben in Zusammenarbeit mit dem Datenlieferanten ISS ESG als Partner vollumfänglich. Im Modul Performance-Reporting werden die Ausprägungen der gemessenen Kriterien der Nachhaltigkeit für die Produkte im Portfolio ausgewiesen. Das Performance-Reporting wurde kontinuierlich mit Kunden und Datenlieferanten entwickelt und erfüllt die Vorgaben der unterschiedlichen Verbände wie BVI, BVR oder VuV sowie jegliche Vorgaben der Regulatorik. munio unterstützt Sie bei der Erfüllung der regulatorischen Maßgaben und besticht insbesondere durch die übersichtliche und transparente Gestaltung.

ESG in Advisory & Financial Planning

Gemäß den Anforderungen der Regulatorik an die Anlageberatung unterstützt munio Sie im Anlageberatungsprozess, um Kundenwünsche hinsichtlich nachhaltiger Produkte berücksichtigen zu können. munio orientiert sich an den regulatorischen Maßgaben der ESMA: Von der Erfassung der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden, über die Bildung und Berücksichtigung dieser in der Anlageberatung, bis hin zur Fertigstellung des Portfolios. Abgerundet wird das Leistungsspektrum mit der Geeignetheitserklärung und einem individualisierten Anlagevorschlag auf Basis aller Kundenvorgaben.

„Erst mit den digitalen Lösungen der test-nf.dser.de group AG können wir mit Blick auf die Nachhaltigkeitsdaten von ISS ESG unseren Kunden die erforderliche Transparenz bieten, indem wir die gewünschten Anlageinformationen zu jedem Zeitpunkt automatisiert und im Ergebnis optimal aufbereiten können.“

Bank für Kirche & Diakonie
Sascha Lipowski
Spezialist für Nachhaltige Geldanlagen & Wertpapiere

„test-nf.dser.de group AG ist der Anbieter am Markt, der es optimal versteht, die Nachhaltigkeitsdaten von ISS ESG aufzubereiten und im Performance- Bericht perfekt darzustellen. Nur so können wir unseren Kunden jederzeit das bieten, was diese erwarten und sind gleichzeitig zu 100% prozesssicher.“

FiNet Asset Management AG
Frank Huttel
Prokurist | Leiter Portfoliomanagement

Ihre Ansprechpartnerin

Carolin Goller

Teamlead Kundenbetreuung und Service

E-Mail: carolin.goller@dser.de