munio

Die Softwarelösung munio ist eine Anwendung zur Optimierung von Wertpapierportfolios und wird als ein vertriebsunterstützendes Beratungswerkzeug in der Wertpapierberatung je nach Leistungsumfang im Individualkundengeschäft, Vermögensmanagement, Private Banking und Wealth Management eingesetzt. Der Beratungs- und Vertriebsprozess ist in fünf Schritten aufgebaut, bildet den menschlichen Entscheidungsfindungsprozess ab und greift sowohl den emotionalen als auch den rationalen Kundentypen auf.

Im ersten Schritt wird die Kundenprofilierung durchgeführt, die Ist-Situation ermittelt und die Ziele und Wünsche des Kunden erfasst.

Im zweiten Schritt wird passend zum Anlageprofil des Kunden die Optimierung zusammengestellt. Dies geschieht als interaktiver Prozess auf gleicher Augenhöhe zwischen dem Berater und seinem Kunden.

Der dritte Schritt gleicht die Wunsch-Vorgaben des Kunden mit seiner Ist-Situation ab und visualisiert plausibel den Handlungsbedarf. Der Berater hat im Folgenden mehrere Beratungsalternativen, die er dem Kunden unterbreitet. 

Der vierte Schritt validiert und verifiziert die Entscheidungen des Beratungsprozesses.

Am Ende des fünften Schrittes wird anhand des Ist-Soll-Abgleiches die Handelsempfehlung ermittelt. Der Kunde erhält einen hochwertigen Ausdruck, in dem der Anlagevorschlag, die gesetzkonforme Begründung und die vollständige Dokumentation in einem Dossier zusammengefasst sind.

Zahlreiche sinnvolle Tools und Funktionen erleichtern die Nachbearbeitung des Kundengesprächs.

Mehr dazu finden Sie in der Rubrik Funktionen.

munio: Nutzen | Zielgruppe | Funktionen | Beratungsprozesse | Lösungsintegration

Nutzen

munio ist ein transparenter und haftungssicherer Beratungsprozess. Sie erhalten innerhalb weniger Klicks einen vollwertigen und professionellen Anlagevorschlag bei einfacher Bedienung. Überzeugen Sie Ihren Kunden und steigern Sie Ihren Vertriebserfolg. Wie munio Ihre Arbeit erleichtert, lesen sie hier.

Zielgruppen

munio wird überwiegend im Private Banking und dem Wealth Management bei Sparkassen, Volks- und Raiffeisenbanken, Freien Finanzdienstleistern und Banken eingesetzt. Welche Beratungsprozesse für Sie passen erfahren Sie hier.

Funktionen

munio bietet einen bunten Werkzeugkasten flexibler Instrumente und sinnvoller Tools. Sie definieren Ihren Beratungs- und Vertriebsprozess und wir passen munio Ihren Bedürfnissen entsprechend an. Mehr zum Thema Funktionen finden Sie hier.

Beratungsprozesse

Das zentrale Element neben der wissenschaftlichen Optimierung auf Basis des Risikomaßes Maximum DrawDown (echter Depotwertverlust) ist der in munio hinterlegte und integrierte schrittweise verlaufende Beratungsprozess, der Sie und Ihren Kunden überzeugend zum Ziel führt. Je nach Anforderung und Einsatzgebiet können Sie individuell bestimmen, mit welchem Beratungsprozess Sie den Kunden beraten wollen. Mehr über die Beratungsprozesse erfahren Sie hier.

Lösungsintegration

Die meinsten Softwarelösungen sehen sich als den Stein der Weisen an und agieren als Stand Alone Versionen. Wir denken anders. Wir sind stets partnerschaftlich und integrativ aufgestellt. Unser Mehrwert ist, wenn Sie weniger Aufwand für redundante und lästige Tätigkeiten treiben, sondern sich mehr auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren. Sehen Sie einen Auszug aus unseren Lösungsintegrationen hier.