munio: Nutzen | Zielgruppe | Funktionen | Beratungsprozesse | Lösungsintegration
Banken
munio wird in Privatbanken in den Bereichen Private Banking und Wealth Management eingesetzt. Die Anforderungen der Kunden sind sehr komplex und heterogen. Eine Software muss mehr leisten als nur optimieren. Sie muss alle Vermögenswerte des Kunden in die Analyse und Auswertung einbeziehen. Sie muss flexibel auf Wünsche und Nebenbedingungen reagieren können. Sie muss die Anforderungen an einen finanzplanerischen Ansatz erfüllen.
munio kann ein Vermögen auf Basis von verschiedenen Fristigkeiten, Anlageprofilen, Zielen und Wünschen optimieren. Wichtig ist stets die Philosophie von munio, die deckungsgleich mit den Anforderungen der Kundschaft im Private Banking ist: Allokation auf Basis von echten Verlustrisiken. munio erfüllt alle diese Vorgaben. munio wird gerne in Kombination mit Partnerlösungen eingesetzt. Beispielsweise kann munio in Verbindung mit dem VWD PM oder der Elaxy Finanzplanung genutzt werden. Die Schnittstellen sorgen für einen automatisierten Datentransfer ohne redundanter Datenerfassung.
munio ist für den Kunden leicht verständlich und der hochwertige Ausdruck ist ein echter Mehrwert für Sie und Ihren Kunden.
Finanzdienstleister
munio ist eine Beratungssoftware, die Sie menügeführt und zielgerichtet vom Anfang bis zum Ende einer Beratung führt. Beginnen Sie mit einer Kundenprofilierung, die sowohl auf Basis des WpHG als auch auf Basis eines psychologischen Risikotragfähigkeitsprofils erstellt werden kann. Zeigen Sie dem Kunden danach im Risikorenditediagramm wo er steht und erläutern Sie ihm anhand Ihrer individuellen Master- oder Favoritenlisten den Mehrwert Ihres Angebots. munio errechnet automatisch einen risikooptimalen Anlagevorschlag, den Sie nur noch ausdrucken und dem Kunden vorlegen müssen. Innerhalb von wenigen Minuten haben Sie Ihr Vertriebsziel erreicht, hochwertig, sicher und absolut einfach und transparent.
munio ist so intelligent, einmal erfasste Daten zu speichern und die Software beim nächsten Mal damit auch zu befüllen. munio hat Schnittstellen zu allen wichtigen Depotlagerstellen. Am einfachsten können Sie munio aus den Portalen unserer Partner aufrufen. Wir sind tief integriert, so dass Sie direkt loslegen können, um haftungssicher beraten zu können.
Wo Sie uns finden sehen Sie hier.
Volks- und Raiffeisenbanken
munio ist inzwischen ein unverzichtbares Instrument im Private Banking einer modernen Bank. munio kann in Kombination mit dem VWD Portfoliomanger, OptiPlan von Gschwind oder IVS/EKK von Genodata genutzt werden. Zu all diesen Partner hat munio Schnittstellen, um die Depotdaten automatisch zu laden und diese zu optimieren. Die eleganteste und vertrieblich tiefste Integration wurde mit IVS/EKK umgesetzt. IVS/EKK ist in der Lage, alle Vermögensgegenstände, auch Fremdbankenprodukte an munio zu übergeben. munio (über Genodata eingebunden KPO) führt die Beratung durch, erstellt einen professionellen Anlagevorschlag und legt das Beratungsprotokoll und die Empfehlung am Kunden ab. Dieser Workflow stellt sicher, dass alle Ergebnisse sofort in Ihren Vertriebskreislauf einfließen und somit weiter verarbeitet werden können.
Nutzen Sie keines der oben genannten Partnerlösungen, dann zeigen wir Ihnen auf, wie Sie munio angebunden an den Host von GAD oder Fiducia nutzen können.
Zahlreiche Zusatzfunktionen erleichtern Ihnen in der Bank das Leben. Beispielsweise kann munio Ihre hauseigene IHS täglich bewertbar mit einem Kurs darstellen und selbstverständlich optimieren. Fragen Sie nach unserem IHS-Modeller oder weiteren sinnvollen Funktionen.
Hier ist ein Überblick über unsere Funktionen.
Sparkassen
Kennen Sie das folgende Szenario? Sie sind eine Bank mit 20 Filialen. Sie definieren eine Vertriebstrategie, aber diese greift nicht. Ihr Mitarbeiter für Vertriebsunterstützung besucht die Filialen, schult die Berater, jedoch ohne durchbrechenden Vertriebserfolg. Eine einheitliche qualitative Vertriebsteuerung scheitert. Quantitative Steuerungsprozesse gehen zu Lasten der Qualität, was Sie sich als Bank in dem margenengen Geschäft nicht mehr leisten können. Der Vertriebsprozess hat einen zufälligen Charakter. Je nachdem in welcher Filiale der Kunden beraten wird, bekommt er einen anderen Anlagevorschlag. Und Sie als Bank haften dafür oder stehen mit schlechten Ergebnissen in der Kritik.
Die Lösung ist eine IT-Unterstützung in der Anlageberatung. Jedoch scheitert es oftmals an der Komplexität der Einführung der Software, an der Akzeptanz durch den Berater, an der Integrationsfähigkeit und an der Unflexibilität der Software.
munio hilft Ihnen, genau dieses Problem zu lösen. Durch die schlanke Web-Anbindung an OSPlus ohne Installation können Sie innerhalb von wenigen Tagen loslegen. Die Berater fühlen sich wohl, da ein Beratungsprozess sie in der Argumentation dem Kunden gegenüber unterstützt. munio errechnet automatisch einen Anlagevorschlag, der Sie als Vertriebssteuerer in Ihrer Strategie unterstützt. Die Beratungsqualität steigt signifikant und die Kundenbindung ebenfalls. Die wissenschaftliche und unabhängige Qualität sorgt für positive Resonanz und gute Reputation.
Fragen Sie nach Refenzenbanken, die munio flächendeckend einsetzen und lassen Sie sich überzeugen, dass munio für Sie das richtige Instrument ist.
munio ist natürlich auch in Kombination mit VWD PM, Elaxy Finanzplanung, OptiPlan von Gschwind und KBP (ehemals Orgaplan) und dem CRM U7 von Update kombinierbar. Schnittstellen zum automatisierten Datenaustausch bestehen.
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