Beratung und Vertrieb in einem - kein Widerspruch

Die Softwarelösung munio ist eine Anwendung zur Optimierung von Wertpapierportfolios und wird als ein vertriebsunterstützendes Beratungswerkzeug in der Wertpapierberatung im Private Banking und im Individualkundengeschäft eingesetzt. Der Beratungs- und Vertriebsprozess ist in fünf Schritte aufgebaut, bildet den menschlichen Entscheidungs-findungsprozess ab und greift sowohl den emotionalen als auch den rationalen Kundentypen auf.

Im ersten Schritt wird die Ist-Situation ermittelt und Wünsche und Ziele des Kunden erfasst.

Im zweiten Schritt wird passend zum Anlageprofil des Kunden die Optimierung zusammengestellt. Dies geschieht als interaktiver Prozess auf gleicher Augenhöhe zwischen dem Berater und seinem Kunden.

Der dritte Schritt gleicht die Wunsch-Vorgaben des Kunden mit seiner Ist-Situation ab und visualisiert plausibel den Handlungsbedarf. Der Berater hat im Folgenden mehrere Beratungsalternativen, die er dem Kunden unterbreitet. 

Der vierte Schritt validiert und verifiziert die Entscheidungen des Beratungsprozesses.

Am Ende des fünften Schrittes wird anhand des Ist-Soll-Abgleiches die Handelsempfehlung ermittelt. 

Neben der Lösung munio, die auf Einzelwertbasis optimiert, greift munioPRO die Optimierung auf Basis der Assetklassen auf. munioPRO ist zudem so konzipiert, dass der Berater nur die notwendigsten Eingaben vornehmen muss, da alle relevanten Daten per Schnittstelle übergeben werden, um redundante Eingaben zu vermeiden.

munioPRO kann sowohl auf Basis von hinterlegten Matrizen bestehend aus Musterportfolien als auch in Kombination mit dem munio-Rechenkern genutzt werden.