munio: Nutzen | Zielgruppe | Funktionen | Beratungsprozesse | Lösungsintegration

Nutzen

Anpassbarkeit

munio ist in vielerlei Hinsicht ein echtes Chamäleon. Nicht nur passt sich munio graphisch an Ihre Webseite an, auch die Dokumentation für Ihren Kunden entspricht Ihren Design-Vorlagen.

Mit individuellem Aussehen heben Sie sich von Ihren Mitbewerbern ab und strahlen Ihrem Kunden gegenüber eine hohe Professionalität aus.

Sollten Sie Änderungswünsche bezüglich des Beratungsprozesses haben oder für Ihre Organisation einen anderen Workflow vorsehen, dann passt sich munio Ihnen auch hier an. Ob es nur das Aufnehmen von zusätzlichen Datenfeldern ist oder eine bestimmte Art des Vorgehens in der Kundenberatung - munio wird so sein, wie es Ihre Arbeit maximal unterstützt.

Flexibilität

Kundenwünsche ändern sich schnell, Märkte drehen sich noch schneller, ständig neue Produkte, die für Ihren Kunden optimal sein könnten.

Kein Problem, eine munio-Beratung lässt sich speichern und an beliebiger Stelle ändern. Sie reagieren flexibel auf die Wünsche Ihrer Kunden und benötigen dabei minimal viel Arbeit. Das ist ein echter Mehrwert durch gesparte Zeit. Dank der verschiedenen kleinen Tools reagieren Sie flexibel auf die Anfragen Ihrer Kunden.

Integration

Sie setzen schon Finanzplanungsprodukte ein oder sind an einen Maklerpool angeschlossen. Sie sind es leid in jeder Software alles neu zu erfassen? munio ist in eine Vielzahl von Finanzplanungslösungen, Kundenverwaltungssystemen oder Web-Plattformen integriert. Mehr dazu finden Sie hier.

Haftungssicherheit

Haftungssicherheit ist nicht erst seit dem 01.01.2010 ein Thema. Durch fehlende oder falsche Dokumentation riskieren Sie Ihre Existenz.  Das muss nicht so sein. munio bietet einen Beratungsprozess, der Haftungssicherheit bietet.

Die Wichtigkeit der Dokumentation hat zugenommen. Dokumentieren Sie nicht nur die Ergebnisse, sondern auch die einzelnen Schritte der Beratung, um eventuellen gerichtlichen Auseinandersetzungen standhalten zu können. munio dokumentiert jeden Schritt der Beratung und stellt diese Schritte ansprechend in der Beratungsdokumentation dar, die dem Kunden ausgehändigt werden kann.

Zudem bietet munio die Möglichkeit den Anleger psychologisch zu profilieren und nach WpHG einzustufen. Damit können Sie den Anleger optimal und effizient einstufen.

Die Anforderungen, die seit dem 01.01.2010 zusätzlich auf Sie zukommen, werden in munio ebenfalls abgebildet.

Alltagstauglichkeit

munio bietet Ihnen die Möglichkeit, sowohl einen schnellen Anlagevorschlag zu erstellen, als auch ein großes und komplexes Depot mit mehreren Millionen zu optimieren.

Es ist so alltagstauglich, dass Sie es nicht mehr missen wollen, sobald sie es einsetzen. munio nimmt Sie an die Hand und führt Sie leicht, nachvollziehbar und transparent durch die einzelnen Schritte.

Kundensicht

Vorteile haben nicht nur Sie als Berater, sondern auch Ihr Kunde wird von dem Einsatz von munio profitieren. Der für den Kunden erarbeitete Anlagevorschlag ist nämlich genau auf seine Wünsche ausgerichtet. Risiken innerhalb des Depots können dem Kunden plastisch dargestellt werden und der Kunde wird Ihrer Argumentation folgen. Das hochwertige Beratungsprotokoll und die Nachvollziehbarkeit der Empfehlung machen Sie seriös und glaubwürdig.

Vertriebssicht

Vertrieblich unterstützt Sie munio sowohl aus Vertriebssteuerungssicht, als auch im Verkauf.

Vertriebssteuernd können Sie munio einsetzen, um feste Richtlinien für Ihre Organisation vorzuschreiben. Das fängt bei hinterlegten Hausmeinungen oder Favoritenlisten von Wertpapieren an, die Sie für Ihre Organisation vorsehen. Muster- und Strategiedepots können Sie hinterlegen und für alle Mitarbeiter nutzbar machen. Auch Losgrößen für den Zukauf oder die Mindestgröße einer Einzelposition sind leicht darstellbar. Feste Workflows definieren Sie in Zusammenarbeit mit uns mit links.

Den Verkauf selber unterstützt munio durch wissenschaftliche Optimierungsergebnisse, an denen es nichts zu rütteln gibt. Als neutraler Dritter schafft es Vertrauen bei Ihrem Kunden, da die Ergebnisse der Beratung transparent, klar und verständlich kommuniziert werden. Diese Transparenz hilft böse Überraschungen zu vermeiden.

In einem stringenten Prozess von nur 5 Schritten führen Sie den Kunden zu seinem Anlagewunsch. Da sowohl der rationale, als auch der emotionale Kunde mit munio abgebildet werden kann, steht einem schnellen Abschluss nichts im Wege.

Individuell gestalten wir Ihre Beratungsdokumentation. Ohne viel Aufwand wird aus dem Standardprodukt munio eine speziell auf Sie zugeschnittene Beratungslösung, welche Sie in Marketing und Vertrieb unverzichtbar unterstützt.

Organisationssicht

Haftungssicherheit fängt mit Transparenz in den Prozessen an. Als Organisation haften Sie für Ihre Mitarbeiter. Umso wichtiger ist es, an jeder Stelle zu wissen, wie Ihre Berater die organisatorischen Richtlinien umsetzen. Zu Transparenz gehört insbesondere Nachvollziehbarkeit von Prozessen. Und Dokumentation ist dabei ein wichtiges, allerdings ungern genutztes Mittel.

munio hilft Ihnen Transparenz in Ihre Prozesse zu bringen. Sie definieren, wie eine Beratung in Ihrer Organisation durchgeführt wird und wie die dazugehörige Dokumentation auszusehen hat. munio bildet diese Prozesse ab. Die Dokumentation entsteht automatisch während der Beratung und belastet Ihre Mitarbeiter nicht zusätzlich. Durch den Einsatz von munio erhalten Sie einheitliche Prozesse und eine transparente Dokumentation.

Fachlich

Der Anwender gibt seine Präferenzen bezüglich Anlagevolumen, Anlagedauer, Renditewunsch und dem maximal tragbaren Depotverlustrisiko vor. Das Ergebnis der Optimierung ist ein Depotvorschlag, der in Abhängigkeit der o.g. Variablen errechnet wird.

Die Besonderheit des Ergebnisses ist, dass alle Variablen beachtet werden. Dabei ist die Optimierung so konzipiert, dass die gewünschte Rendite am Ende des Anlagezeitraums erreicht und das Depotverlustrisiko nicht unterschritten wird.

Der maximale Depotwertverlust ist in munio eine zentrale Optimierungsgröße. Andere Lösungen optimieren anhand der Volatilität, was man als durchschnittliche Depotschwankung verstehen kann (mehr zum Thema Risiko hier). Letztlich ist für den Kunden jedoch der echte Verlust und nicht eine durchschnittliche Schwankung interessant.

Abschließend kann munio das empfohlene Depot jeden Tag für Sie im Auge behalten und Ihnen und Ihrem Kunden frühzeitig Bescheid geben, wenn der Depotwertverlust größer wird als von Ihnen definiert.

In munio sind alle Assetklassen optimierbar (mehr zu diesem Thema finden Sie hier). Egal, ob Aktien, Fonds, Zertifikate, Anleihen oder Beteiligungen. Spezielle Wünsche, wie Immobilien oder andere nicht börsengehandelte Geldanlagen modellieren wir individuell für Sie und machen sie so auch optimierbar.

Für bestimmte Anlageprodukte, wie IHS, Sparpläne oder Zertifikate gibt es zudem spezielle Optimierungs- und Analysemodule.