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munio: Nutzen | Zielgruppe | Funktionen | Beratungsprozesse | Lösungsintegration Bald für Sie in munio- Alternative Optimierung auf Basis der Renditeoptimierung nach Volatilität und Black-Litterman
- Value at Risk-Analyse
- Szenario-Manager: Monte-Carlo-Simulation und Brownsche Prozesse: Wie entwickelt sich das Depot, wenn die Wertpapiermärkte steigen, sich seitwärts bewegen oder fallen
- Zinsschockszenario bei Anleihenportfolien und Durationsanalyse: Welche Zahlungsströme sind zu erwarten, wenn sich die Zinsen ändern?
- Zeitoptimalität: Wie hoch ist die optimale Haltedauer eines Portfolios?
Die Funktionen im ÜberblickNebenbedingungenOft ist es in einer Beratung erwünscht, nicht alle Wertpapiere in gleichem Maße zu optimieren. Bestimmte Losgrößen oder Mindestzukaufgrößen sind zu beachten. Depots sollen oft keinen zu großen Aktienanteil haben. Einzelne Werte sollen in einem nicht zu großen Anteil in die Optimierung einfließen.
All diese Nebenbedingungen können in munio leicht Berücksichtigung finden. Mit wenigen Klicks ist das Depot sehr individuell optimiert und das unter Beachtung Ihrer Erfahrung und äußerer Einflüsse. Nutzen Sie die Nebenbedinungen auf Einzelwertbasis, aus Assetklassenbasis oder gar auf Basis von Ländern, Branchen und Währungen. 
RisikoüberwachungLeider entwickeln sich die Börsen nicht immer wie geplant. In diesem Fall ist es sehr nützlich, wenn jemand einen Blick auf die empfohlenen Depots hat.
Genau das macht die Risikoüberwachung. Jeden Tag werden Kennzahlen, wie der maximale Depotwertverlust, ein dynamisches Risiko, eine zu erreichende Rendite oder auch die Laufzeit des Depots überwacht. Auch die Struktur des Depots kann überwacht werden. Sollte einer dieser Parameter erreicht sein, so werden Sie und auf Wunsch auch Ihr Kunde per Email unverzüglich informiert.
Einzelne Werte sind ebenso außerhalb eines Depots überwachbar. Werden hier von Ihnen definierte Grenzwerte erreicht, dann können Sie sich anzeigen lassen, in welchem Depot dieses Wertpapier vorhanden ist, um diese Kunden zu benachrichtigen.
Dokumentationmunio dokumentiert automatisch den gesamten Beratungsprozess. Jeder Schritt der Beratung, also alles Besprochene findet in der Dokumentation für den Kunden Platz. Ebenso werden Ergebnisse der psychologischen Kundenprofilierung, wie auch des WpHG-Bogens in der Dokumentation berücksichtigt. Neue gesetzliche Änderungen, die ab dem 01.01.2010 gelten werden ebenso durch munio abgedeckt.
Individualisieren können Sie das Kundendokument durch das Profidruckcenter. Hier haben Sie großen Einfluss darauf, welcher Teil der Dokumentation ausgedruckt werden soll und können für Ihren Kunden jedes Mal eine individuelle Kundenmappe erstellen.
Natürlich gestalten wir die Kundenmappe nach Ihren Design- und Layout-Vorlagen. Dadurch erhält Ihr Anlagevorschlag ein professionelles Aussehen. Die Aufnahme weiterer Datenfelder oder das Erstellen einer ganz individuellen Dokumentation stellen kein Problem dar.
BeratungsprozessDer Beratungs- und Vertriebsprozess ist in fünf Schritte aufgebaut, bildet den menschlichen Entscheidungsfindungsprozess ab und greift sowohl den emotionalen als auch den rationalen Kundentypen auf.
Im ersten Schritt wird die Kundenprofilierung durchgeführt, die Ist-Situation ermittelt und Wünsche und Ziele des Kunden erfasst.
Im zweiten Schritt wird passend zum Anlageprofil des Kunden die Optimierung zusammengestellt. Dies geschieht als interaktiver Prozess auf gleicher Augenhöhe zwischen dem Berater und seinem Kunden.
Der dritte Schritt gleicht die Wunsch-Vorgaben des Kunden mit seiner Ist-Situation ab und visualisiert plausibel den Handlungsbedarf. Der Berater hat im Folgenden mehrere Beratungsalternativen, die er dem Kunden unterbreitet.
Der vierte Schritt validiert und verifiziert die Entscheidungen des Beratungsprozesses.
Am Ende des fünften Schrittes wird anhand des Ist-Soll-Abgleiches die Handelsempfehlung ermittelt. Der Kunde erhält einen hochwertigen Ausdruck, in dem der Anlagevorschlag, die gesetzkonforme Begründung und die vollständige Dokumentation in einem Dossier zusammengefasst sind.
Strategiedepotsmunio bietet die Möglichkeit, Strategiedepots abzubilden. Dabei definieren Sie, aus welchen Wertpapierkategorien ein Depot bestehen soll und bestimmen deren Anteile. Anschließend definieren Sie in einer Matrix in welchen Fällen (abhängig von Laufzeit und Risikoklasse) welche Strategie ausgewählt werden soll.
Nach der einmaligen Einstellung, bei der wir Sie gerne unterstützen, werden die von Ihnen gewählten Strategien in jeder Beratung kundenindividuell umgesetzt. Das beschleunigt den Beratungsprozess und setzt Beratungsstandards in Organisationen.
SparpläneModellieren oder optimieren Sie Sparpläne mit munio. In der Modellierung können Sie Ihrem Kunden genau aufzeigen wie der Sparplan verlaufen ist. Dabei sind verzinste, unverzinste und fondsbasierte Sparpläne darstellbar. Ihr Kunde sieht auf einen Blick, wie viel Geld er in den Sparplan eingezahlt hat und wie viel Geld der Sparplan jetzt wert ist.
Optimieren können Sie einen Sparplan in munio ohne Probleme. Damit können Sie die Rendite Ihres Kunden weiter steigern oder seine Risiken minimieren.
MusterdepotsMusterdepots sind ein wichtiges Instrument für eine schnelle standardisierte Beratung. In munio können Musterdepots leicht angelegt werden. Neben einer manuellen Eingabe ist auch ein Import aus Excel heraus möglich. Musterdepots können sowohl von einzelnen Beratern individuell angelegt werden, wie auch organisationsweit gepflegt werden.
In der Beratung können Musterdepots zum Vergleich zu bestehenden Beratungsergebnissen, dem Kundendepot oder einem Index genutzt werden. Zudem ist das Empfehlen eines Musterdepots ein Leichtes.
ProduktuniversumDas Produktuniversum umfasst über eine Million Wertpapiere. Dabei können alle Wertpapierarten für die munio-Beratung genutzt werden.
Ebenso erweitern wir das Produktuniversum ständig um Werte, die nicht börsengehandelt sind, wie Beteiligungen und andere nicht handelbare Werte. StresstestanalyseDas Ergebnis einer Beratung ist nur so gut, wie die Rendite, die der Kunde am Ende erreicht. Um das Ergebnis besser analysieren zu können beinhaltet munio eine Stresstestanalyse.
In der Stresstestanalyse wird das Optimierungsergebnis historisch analysiert. Dazu wird das Depot, welches das Ergebnis Ihrer Beratung ist zu einem Zeitpunkt in der Vergangenheit angelegt. Dieser Zeitpunkt ist individuell wählbar und entspricht im Normalfall der gewählten Laufzeit des Kunden. Das Ergebnis wird dann als Performance-Diagramm dargestellt. Sie können dem Kunden nun zeigen, wie sich im Vergleich sein Depot entwickelt hat oder weitere Optimierungsvorschläge darstellen. Musterdepot oder Indices sind ebenfalls einblendbar.
Zudem können Sie das Depot mittels eines statischen oder dynamischen Stresstestes analysieren. Beim statischen Stresstest wird ausgewertet, ob das Depot einen vorgegebenen Depotwertverlust in der gesamten Laufzeit erreicht. Beim dynamischen Stresstest wird ausgewertet, ob das Depot einen vorgegeben Depotwertverlust, ab jedem Hochpunkt innerhalb des Diagramms nicht mehr unterschreitet. (trailing stop)
Die Stresstestanalyse hilft Ihnen dem Kunden zu veranschaulichen, warum eine Umschichtung Sinn machen kann und wie sich Wertpapierrisiken auf das Kapital des Kunden auswirken.
KundenprofilierungIhr Kunde hat schonmal Erfahrung mit riskanten Wertpapieren gemacht, möchte aber in Zukunft lieber konservativ Geld anlegen. Er verrät es Ihnen aber nicht und so kommen Sie bei der WpHG-Klassifizierung zu einem falschen Ergebnis, nämlich einer zu hohen Risikoklasse.
munio bietet für solche Fälle eine psychologische Kundenprofilierung. Anhand von 20 Fragen wird ein psychologisches Profil vom Kunden gebildet und eine alternative Risikoklasse errechnet. Diese trifft den wirklichen Kundenwunsch besser, als eine WpHG-Profilierung.
Da das Gesetz aber eine Profilierung nach WpHG fordert, ist auch eine normale WpHG-Profilierung in munio möglich. Die Profile können in munio gespeichert werden, so dass Sie bei einer weiteren Beratung des gleichen Kunden eine Neueingabe von nicht veränderten Werten entfallen kann.
Hier finden Sie die Leistungsbeschreibung.
Highlight: munio gleicht die psychologische Profilierung mit dem WpHG-Profil ab und warnt Sie wenn diese nicht übereinstimmend sind.
PerformancereportingEine schnelle Analyse des bestehenden Depots des Kunden ist in munio ohne weiteres möglich. Dazu wird das Depot Reporting, welches auch als einzelnes Produkt angeboten wird, genutzt. Dabei wird die Vermögens- und Depotzusammensetzung angezeigt, ebenso wie verschiedene Depotkennzahlen dargestellt.
Dies ist ein optimaler Startpunkt für die Analyse der bestehenden Kundenpositionen.
Excel-ImportBestandsdepots können in munio effizient händisch erfasst werden. Viele Berater haben die Depotbestände allerdings schon in Excel, als Export von einer Bank oder Lagerstelle oder durch eigene Pflege.
Diese Bestände können direkt aus dem Excel-Dokument in munio importiert und dort genutzt werden.
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