munio – MiFID- konform - Steigerung der Beratungsqualität

Im Rahmen der derzeitigen Debatten zu den Themen EU-Vermittlerrichtlinien und MiFID-Richtlinien für Banken und Finanz- und Vermögensberater haben wir den Beratungsprozess unserer Software munio an die aktuellen Entwicklungen auf dem Finanzmarkt ausgerichtet. Alle Funktionalitäten können im Einklang mit dem Gesetzgeber und den Beschlüssen der EU genutzt werden.

Kundenwünsche MiFID-konform erfassen

Die individuellen Risiko- und Renditevorstellungen des Kunden, sowie dessen Wünsche bezüglich des Anlagehorizonts müssen stärker berücksichtigt werden. munio greift diesen  Aspekt direkt auf, indem die Daten detailliert erfasst, dem Kunden sehr deutlich aufgezeigt und im Beratungsprotokoll hinterlegt werden.

Produkte gezielt auswählen

Den Angaben der Kunden folgend kann eine individuelle Produktauswahl zusammen mit dem Kunden getroffen werden. Den Kundendaten entsprechend werden Anlageformen vorgeschlagen, die die Risikoklassifizierung des Kunden -durch die MiFID-Richtlinie gefordert- in vollem Maße berücksichtigen. Diese Produkte werden anschließend in die Optimierung einbezogen.

Im Einklang mit MiFID: Auswahl geeigneter Portfoliozusammenstellungen

Eine weitere Forderung der neuen Richtlinien ist, die Beratung im Sinne des individuellen Kundenprofils durchzuführen. Zusammen mit dem Kunden werden die Portfoliozusammenstellungen ausgewählt, welche dem Risikoprofil des Kunden entsprechen. Wünscht der Kunde eine damit in Widerspruch stehende Portfoliozusammensetzung, so muss er laut MiFID darüber aufgeklärt werden. Diese Informationen finden Sie im Zuge der Empfehlung - zu Ihrer Sicherheit - im Report wieder.

MiFID-Forderung: Aufklärung des Kunden über Risiken

Gemeinsam mit dem Kunden wird die Analyse der in Frage kommenden Portfolios durchgeführt. Damit der Kunde die Risiken einer gewählten Investition einschätzen kann, wird in munio mit statischen und dynamischen Linien sowie dem Stresstest gearbeitet. Diese visualisieren dem Kunden genauestens, ob und zu wie viel Prozent das Risiko der Anlage gehalten hat.

Forderung nach Transparenz und Nachvollziehbarkeit

Die Empfehlung zeigt dem Kunden nochmals detailliert die Zusammenstellung seines Portfolios. Auch hier werden die Forderungen laut MiFID genauestens beachtet. Der Kunde erhält einen Report, welcher alle Angaben bezüglich Rendite- und Risikowunsch, Anlagehorizont und Risikoklassifizierung enthält. MiFID-konform werden ebenfalls die Daten des Beraters und der genaue Zeitpunkt der Beratung ausgegeben, sowie genauere Daten zu den Anlageformen.

Die Forderung laut MiFID nach Transparenz für jeden Kunden wird munio absolut gerecht und kann somit die Beratungsqualität deutlich erhöhen.

Kontakt

Pressemitteilung, 26.04.2007

Informationen zu DSER

Deutsche Software Engineering & Research ist ein Technologie- und Softwareunternehmen, welches vom Consulting bis zur Implementierung die volle Bandbreite der IT-Dienstleistungen anbietet. Die DSER bietet innovative Softwarelösungen für Finanzdienstleistungsbetriebe. Das Portfolio der DSER umfasst Anwendungen für Banken, Versicherungen, Berater, Maklerpools, Asset Manager und Fondsgesellschaften. Die Lösungen sind modular aufgebaut und eignen sich sowohl für Kleinunternehmen als auch für große Organisations- und Unternehmensstrukturen. Alle Lösungen entsprechen höchsten technologischen und wissenschaftlichen Standards.