munio: Nutzen | Zielgruppe | Funktionen | Beratungsprozesse | Lösungsintegration

munio

munio ist eine intelligente Software, die Ihnen flexibel je nach Anlass der Beratung verschiedene Beratungsprozesse zur Verfügung stellt.

munio ist die wissenschaftliche Optimierung auf Basis eines weiterentwickelten Markowitz-Ansatzes. munio optimiert alle Vermögensgegenstände, die Bestandteil einer Finanzplanung sein können auf Basis des Wertverlustrisikos Maximum DrawDown (maximaler Wertverlust im Anlagezeitraum).

munio ist der umfassendste Beratungsprozess, der die einzelnen Bausteine Kundenprofilierung, Optimierung, Musterdepots, Strategiedepots bis hin zur Dokumentation und Überwachung abdeckt.

Um sich einen Überblick darüber zu verschaffen, stellen wir für Sie eine kurze Anleitung bereit.

Nicht jede Beratung ist eine Neu- oder Wiederanlage, so dass es nicht sinnvoll ist, in jeder Beratung das Depot neu zu optimieren. Hierfür hält munio eine Vielzahl von angepassten Beratungsprozessen vor, die auf Ihre jeweiligen Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Lesen Sie im Weiteren Einzelheiten und die Einsatzgebiete.

Depotcheck

Depotcheck ist ein Beratungsprozess zur Depotanalyse und Neukundenansprache. Hinterlegen Sie Ihre Musterstrategien. Erfassen Sie (z.B. Excel-Import) das Depot Ihres Kunden. Werten Sie nun das Depot aus: Depotverlauf, Risikostruktur, Branchen-, Asset- und Länderverteilung. Sensibilisieren Sie Ihren Mandaten im Risiko-Renditediagramm, indem Sie eine passende Musterstrategie im Vergleich zu dem Bestandsdepot und einer Benchmark darstellen. Führen Sie im nächsten Schritt Szenarioanalysen durch, um Ihren Anlagevorschlag zu untermauern. Zeigen Sie dem Kunden, wie sich Ihr Anlagevorschlag im Vergleich zu seinem Bestandsdepot entwickeln kann. Ist der Kunde interessiert, dann geben Sie ihm einen hochwertigen Ausdruck zur Hand. Wir individualisieren Ihren Ausdruck soweit, dass auch Ihre Firmenhistorie, Ihre Anlagephilosophie und weitere wichtigen Angaben eingebunden werden.

Der Prozess Depotcheck ist auch geeignet, um im Retailgeschäft standardisiert Musterstrategien zu verkaufen. Wir empfehlen Ihnen die Musterstrategien vorab mit munio zu optimieren und diese dann in einem strukturierten Beratungs- und Verkaufsprozess zu vertreiben.

Weitere Informationen finden Sie hier.

Sprechen Sie uns an, wir beraten Sie gerne.

WPHG-Beratung

Der Prozess der WpHG-Beratung wird überwiegend von Beratern genutzt, die nicht wertpapieraffin sind und aus dem Bereich der Versicherungsberatung kommen, dennoch auf eine Qualitätsberatung nicht verzichten wollen.

Wie funktioniert der Prozess? Sie erfassen den gesetzlichen WpHG-Bogen. Alle Angaben, die Sie aufnehmen sind automatisch mit dem Rechenkern munio verknüpft. Im zweiten Schritt erfragen Sie die Ziele und Wünsche des Kunden. Beispielsweise will der Kunde für seine Altersvorsorge sparen. Der Kunde wählt eine ausgewogene Strategie. Als Anlagedauer gibt er 10 Jahre an. munio verknüpft alle Angaben und erstellt im Hintergrund eine Optimierung, ohne dass der Berater den Beratungsprozess explizit durchlaufen muss. Im dritten Schritt erhält der Berater sofort den fertigen Anlagevorschlag, den er dem Kunden unterschrieben aushändigen kann.

Wir nutzen die gesetzlichen Vorschriften, die ab dem 01.01.2010 gelten als Chance für den Berater. Wir denken mit, damit der Berater entlastet wird.

Produktberatung

Produktberatung ist der schlankeste Prozess, den wir anbieten. Wenn Sie weder wissenschaftlich optimieren, noch einen Depotcheck durchführen wollen, sondern aus dem Depot des Kunden nur Wertpapiere verkaufen oder Wertpapiere kaufen wollen, dann nutzen Sie diesen Prozess. Mit wenigen Klicks können Sie dem Kunden visualisieren, warum es Sinn macht, Ihre Empfehlung umzusetzen.

Der Prozess beinhaltet die Bausteine Beratung und Dokumentation in einem Workflow. Schnell, einfach, transparent.

Selbstverständlich sind alle Beratungsprozesse individuell steuerbar und mit anderen Funktionen kombinierbar.

Basisberatung

Die Basisberatung ist der flexibelste Beratungsprozess. Basisberatung vereint und kombiniert die Prozesse Depotcheck und Produktberatung. Sie haben die völlige Freiheit entweder einzelne Produkte oder Musterstrategien oder eine Kombination aus beidem Ihrem Kunden anzubieten. Mit wenigen Klicks können Sie individuell Ihre Musterdepots um Wertpapiere erweitern oder aus den Musterdepots Wertpapiere entfernen, die der Kunde nicht wünscht oder die nicht zu ihm passen.

Alle Auswirkungen werden visualisiert und im Beratungsprozess menügeführt Schritt für Schritt gesteuert.

Dieser Beratungsprozess eignet sich für Neukundenansprache genauso gut wie zur Reallokation von Positionen.

Sprechen Sie uns an, wir zeigen Ihnen weitere Einsatzmöglichkeiten auf.

Weitere Beratungsprozesse

Unser flexibles Prozessmanagement gestattet es, Ihnen vollkommen neue Prozesse zur Verfügung zu stellen. Sie sind beispielsweise stark im Vertrieb mit geschlossenen Produkten unterwegs. Kein Problem. Hierfür bieten wir einen Prozess an, der an die Anforderungen dieser Vertriebsart angepasst ist. Automatische Selektion der Beteiligungsarten und die Gewichtung zwischen Cash, Depot und Beteiligungen können individuell parametrisiert werden.

Sie verfolgen beispielsweise einen Core-Satelite-Ansatz und wollen zu einem festen Musterdepots einzelne Wertpapierpositionen dazu optimieren. Auch diese Flexibilität bietet unser System.

Sie definieren Ihre Vertriebsstrategie und unsere Lösung setzt diese bis zum Point of Sale auf Produktebene für Sie um. Kundenverständlich, mit hoher Beraterakzeptanz und höchstem Qualitätsanspruch.

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